身分証紛失後に口座凍結リストに登録された！削除方法と新規口座開設の対策は？

自分の銀行口座が詐欺に使われてしまい、銀行口座が凍結し、ブラックリストにも載ってしまいました。私は絶対、詐欺などしていません。警察署にも相談しましたが、埒が明かす、全国銀行協会に電話し相談しても、直接、銀行と相談してくださいと言われて、2件銀行に直接相談しましたが、やはり通帳は作れず、本当に困っています。どこに相談したらなんとかなりますか？そういう事件を解決出来る警察署や弁護士様を知りたいです。なにとぞ御返信お待ち致しております

長文失礼します。
今回、個人事業主として融資を受けようと思い、新規で信用金庫に依頼をしました。スムーズに進んでいた矢先に口座開設の所まで進み、担当の方から「口座凍結リストに名前が載っているので口座を作れない」と言う風に言われました。
過去4年程前に財布を紛失して、警察に届出も出し、口座をストップしたと思っていました。ですが、ある銀行から連絡あり呼び出されました。銀行へ向かうと「口座が不正に使用されていて、警察から連絡があった為口座解約します。」と話がありました。そこで紛失してすぐに連絡をして口座をストップするように伝えたこと警察に届出を出したことを伝えたのですが、既に警察から連絡があったので申し訳ないのですが解約するように担当された方から言われてしまいそこでリストに載ったことを知りました。どこの警察が指示したかわかったので連絡をして上記の事情を話しましたが、口座を譲渡したんだろとかグルだろとか色々言われました。自分自身も反論しましたが、話も聞いて貰えずリストから解除もしないと言われました。
しばらく期間が経ち、、ある銀行に行った時に警察が来て署まで連行される事がありました。そこでも警察の方にかなり言われとても怖い思いをしました。自分自身はただ、紛失しただけなのにと思っていましたが、警察の方には暗証番号がわかってなかったらこういうことにはならないよって言われましたが、暗証番号は当時分かりやすい番号にしていたのでもしかしたら分かってしまったのではと話しました。その時は、反省文を書き、帰されました。それから次々に持っていた口座が凍結を受けました。
現在、凍結を受けず残っている口座もあり生活しています。

そこで質問です。
1.年月が経っているのですが、口座凍結解除は出来るものなのでしょうか？
既にリストの中は債権消滅手続開始等の手続きが終了していると記載がありました。
2.今回融資を受けようと思っているとこに、財布を紛失しただけと言う証明ができるなら口座開設を検討すると言われています。警察へ直接行っても話にならずに終わってしまう感じがします。
弁護士の先生へ相談するのに、どの分野に強い先生へ相談したらよろしいでしょうか？
3.こういった場合の解決策はあるのでしょうか？解決策はどういったものでしょうか？

新しい銀行口座を作ろうとした時、自分の名前が凍結口座リストに乗っているという理由から口座が作れませんでした。
他県の警察署にデータがあるという事で、確認したところ5年前に還付金詐欺に自分名義の口座が使われたという経緯で登録されたそうで「この犯罪に加担していない」という証明が出来なければ凍結口座リストから解除出来ないし、他行の口座も永遠に作れないと言われました。

私個人の記憶としては、10〜8年前に顔見知り程度の人間（今は音信不通）に生活が出来ないという理由から私名義の携帯と口座を渡してしまった記憶があります…。
コチラについては他人に渡すのは犯罪行為と警察側から注意を受け、私も反省しております。

今回、この犯罪に加担していないという証明の方法はありますでしょうか？
他の投稿者の方々を見る限りでもリスト解除は難しいと確認してますが、出来る限りの事を行いたいです。

新規口座開設が出来なくなっていて、困っています。銀行の口座が、詐欺に使われてるとのことで、凍結しています。銀行のカードを無くした時に電話にて、停止依頼をしました。
紛失届などは出してません。
自分で調べてみたところ、預金保険機構に名前がありました。
転職先の会社の給料指定口座開設の為、新たに口座を開設にいったら、作れず、銀行の事を窓口で言われました。
その後、銀行へ行きましたが、凍結してるとそこで初めて知りました。
銀行のカードを紛失した時に、警察に相談にも行きましたが、その時は紛失届などの話はなく、相談とゆー形で終わり、銀行へ行ったら警察の方がきて、裏に連れて行かれ、詐欺に加担したんだろ。とほぼ犯人かのように扱われました。
この預金保険機構の名前を消すにはどうしたら良いのでしょうか？また、全く違う土地の警察署が凍結したそうなのですが、カード紛失で、このような事になるのでしょうか？
警察の方の言い方に、まるで自分が犯人かのように言われ、次は警察署に呼び出すから！と凄い口調で言われ、何も悪い事していないのに、精神的に参ってしまいました。
新しい職場には、銀行口座が作れない事を何と言えば良いのでしょうか？来月には結婚、入籍も控えており、苗字が変われば、口座開設は可能なのでしょうか？

友人にキャッシュカードを盗まれて悪用されました。
その盗まれたキャッシュカードの口座が凍結してしまい、銀行に持っていったら凍結名義人リストに載ってるからと口座を解約されてしまいました。
銀行では、警察に言われたから凍結したと言われました。
そして警察では、詐欺に使用されたから凍結した、その凍結名義人リストから名前を外すことはできないと言われてしまいました。
そして他の銀行へ口座開設に行っても断られました。
そこで質問がございます。
どのようにすれば凍結名義人リストから名前を削除してもらい、口座を開設できますか。
口座を開設できないといろいろ不都合があり、困ってます。

困っています・・・

３年前に銀行で新規口座を作ろうとしたところ、警察を呼ばれ、警察署で取り調べを受けました。私の名義の口座がヤミ金に使われた事件があり、名前が口座名義人リストに載っているというのです。当然、身に覚えがありません。

まったく関係ないという私の説明に警察も一応納得して、その口座が開設された時に使われた身分証明書のコピーを見せてくれました。私の会社の保険証が、細部を多少加工して使われていました。保険証を紛失したことは一度もなく、どこかでコピーされたのだろうと思われます。

警察の説明では、個人的には私への疑いは晴れたが、真犯人が捕まらないと100%潔白にはならず、警察としては凍結人リストから外せないというのです。

その時は警察が銀行に説明してくれて、支店長の判断で口座を作ることができました。しかしその後、警察から連絡はなく、別の銀行に口座を開こうとして断られたり、リストに載っていることでの実害が続いています。

このままでは恐らくローンを組むこともできず、非常に困ります。なんとか凍結人リストから削除することはできないでしょうか？

上記のように、私は口座を売ったわけでも紛失して届けなかった訳でもなく、知らないうちに情報を盗まれていた被害者なのですが・・・

どうかよろしくお願いします！

先日住宅ローン仮審査に落ちたことから一連の二件のトラブルに巻き込まれたことがわかりました。
1件目、仮審査否認後に個人信用情報を照会したところ全く身に覚えのない某消費者金融での未返済の借入情報がありました。その消費者金融に電話すると健康保険証が悪用されてたことがわかりました。どこで悪用されたか決定的な証拠はないです。現在その借入情報削除依頼中ですが難しそうです。
2件目、某ネット銀行から、凍結口座名義人リストに私が記載されているため、取引口座を停止したいと電話がありました。担当の警察署があるそうで教えてもらい電話をしたところ、1件目と同じ時期に保険証が悪用され別のネット銀行の口座を作られて振り込め詐欺口座に使われたので口座が凍結されたことがわかりました。
ついでに預金保険機構のサイトを検索したらまた別のネット銀行口座も作られて詐欺に使われ凍結されてました。

本題としては、
住宅ローンを組むにはどうしたらいいでしょうか？
●借入情報削除方法
●凍結口座名義人リスト削除方法
●情報が残ったままローンを通す方法
について弁護士の先生のお力をお借りすることは可能でしょうか。

4年くらい前に自分名義の口座が詐欺に使われてしまいその銀行口座は凍結。
他の銀行口座も自分の名前が警察庁の口座凍結リストに載っている為口座が作れない状況です。
銀行や警察に相談しても当方ではどうしようも無いとの事でした。
これから生活するにあたって貯金も出来ないし、ほとんどが口座引き落としでとても困っています。
どうしたら口座が作れるようになるでしょうか？
教えて下さい。

6、7年ほど前に銀行の口座を悪用されたことがあり、当時使っていた口座は全て凍結、解約されてしまいました。
その時、勤務先の給与振込のため口座がどうしても必要で色々調べて、信用金庫ならもしかしたら口座を開設できるかもしれないということで信用金庫の口座を作りに行き、開設できました。
それから何の問題もなく、給与の振込や、クレジットなどの引き落としに使っていたのですが、今日信用金庫から呼び出されて口座を解約するようにとの話がありました。
悪用されてから開設して、更に6,7年も使用しているのに悪用された情報が最近になって入ってきたから解約してくれとのことです。

このままでは勤務先からの給与も受け取れず、色々な支払いなどの引き落としもできません。
これだけ年月が経っていれば警察は解除要請に応じてくれるのでしょうか？
弁護士を通して解決できるなら依頼もしたいと思います。

このことについて、できるだけ詳しくご教授お願いします。

【相談の背景】
凍結口座名義人リストに登録されたのは６年前。その事実を知ったのは今年です。

【経緯】
①９年前、あるネット銀行で口座を開設
②その後、そのネット銀行で私の知らない赤の他人が私と■同じ名前■同じ生年月日■別の住所(私が行ったこともない県)　で口座を開設
③その口座が犯罪使用。６年前に警察が凍結口座名義人リストに登録
④そのため、私が銀行で口座開設申請をしても全て否認。否認の際に他の県に住まわれていたことはないかと尋ねられる
⑤今年に入ってそれをネットで調べて凍結口座名義人リストの存在を知る
⑥警察庁と当時の管轄警察署と相談。凍結口座名義人リストに登録されていることを教えてもらう。
⑦リストから名前を削除してほしいことを要望。しかし、警察としては「同姓同名で同じ生年月日」「別の住所」の口座が犯罪に使われたことは事実。犯人を捕まえてもいないため削除できない。との回答。
⑧凍結口座名義人リストに登録されていても銀行の裁量で口座開設が可能となっているが、実際は戸籍の附表（出生から今までの住所記載）を提出しても、口座開設ができない（私の名前が珍しいこと。銀行もリスクを取りたくないのだと思います）

運転免許証などの公的書類の紛失はなし。前科も無し。凍結リスト登録前に開設していた口座は今も全て使えている。警察からもこのような相談は今までなく、弁護士にも相談してほしいとアドバイスをもらいました。

【質問1】
この犯罪口座が私と別人であることを証明し、銀行が口座開設に応じてくれるような公的書類を発行は可能でしょうか？もしくは、口座開設に応じてくれるような手段はありますでしょうか？

【質問2】
凍結口座名義人リストから名前が削除されるのは７年とよくネットで書かれていますが、本当に７年で削除されるのでしょうか？

【質問3】
他に何か質問などがあれば教えてください。お願い致します。

複数の銀行で住宅ローンの事前審査に落ちました。
属性や年収には問題がないと説明がありましたが、信用情報に問題があり、総合的な判断でダメと教えていただきました。
個人信用情報機関（CIC,JICC,KSC）に情報開示してもらいましたが、遅延もなく、信用を損なうような記載はありませんでした。
気になるのは、６年前に免許証を紛失し、私の同姓同名で他人に口座を作られ、オレオレ詐欺に使われ、その口座が凍結されたことがあります。
すぐに警察に届けているので、私の犯行ではないことは証明できます。
その口座は４年前に警察庁の凍結リストから削除されたことを警察庁に確認しております。

【相談内容】
信用情報を回復し、銀行から住宅ローンを借りるにはどうすればよろしいでしょうか？

丁度一年前に自分の口座が2つ詐欺グループに悪用されてしまい口座が凍結されています。キャッシュカードを郵送してしまったので警察の取り調べを受け前歴がついています。
これから警視庁へ書類を送ると言われて半年が立っている状態です。
その間に一度、ネットを通して新規で銀行口座を作ろうとしましたが作れないと通達を受けました。

現状はカードを送ってない銀行口座があるのと、数カ月前に作ったクレジットカードがあるので生活は出来ていますが新規で口座を作れるのかどうかが不安です。

※取り調べ担当の警察の方には凍結口座はどうしようも出来ないと言われました。

銀行間で情報の共有があり、口座が作れなくなっていると見たのでその情報を解消するにはまず何処に相談すべきでしょうか。
また、時期はいつ頃になるかをお伺いしたいです。

数年前に、闇金に騙され、キャッシュカードを譲渡してしまい、それが振り込み詐欺に使用され、口座凍結されてしまいました。罰金刑を受けたのですが、今口座開設が必要になり、新たな口座開設をどこも断らました。本日、警察署に相談したところ、口座凍結名義人リストから解除してもらいました。銀行口座開設したいのですが、可能でしょうか？弁護士に依頼してでも口座開設したいです。ご回答宜しくお願い致します。

4.5年ほど前に、恐喝事件で逮捕されました。
実際は、恐喝ではなくグループ経営でお金を横領した人間からお金を返してもらうと言うことでした。
ただ、何人か関わった人間が逮捕された中の一人に暴力団者がいたために逮捕されたようです。
結果内容は不起訴処分でしたが、新聞にも載りました。
そこから、銀行口座を作ろうとしても開設出来ないし銀行の方に聞いても教えてくれません。

警察のリストに載ってしまってると思うのですが、対処を教えてください。

弁護士に伝えたいこと

1.銀行口座を開設する方法
2.上とも連動するのですが警察リスト削除する方法
3.どこに、相談すれば良いのか？
　警察なのか、検察なのか、裁判所なのか。

銀行口座の凍結についのご相談です。宜しくお願い致します。私名義の銀行口座が犯罪い使われ、凍結されました。私自信は犯罪には関わっておりません。一生涯口座の開設は無理何でしょうか？

昨年自分名義の口座が犯罪に使われたらしくそこの口座が使えなくなりました。
私の不注意でキャッシュカードを無くした所悪用された様です。
その口座は何年も使っていないからいいのですが、
この度会社を設立して法人口座を開設しようと思います。

凍結された口座とは全く別の信用金庫で開設しようと思うのですが
開設できますでしょうか？

ちなみに他の銀行の口座は問題なく使えます。
警察には一度呼ばれましたが、15分ほど警察の予め用意した文章を書き写して何の処罰も受けずこの件はこれで終わりですと言われました。
銀行に行って以上のようなことを説明する必要がありますでしょうか？

以前、口座レンタルの件で続きですが、不起訴処分(起訴猶予)になった事で警察に口座凍結解除を直訴しましたが、警察の回答は非情なものでした。
「警察は人を疑うのが仕事。気の毒だが今還付金詐欺に使われたあなたの口座の凍結を解除すると、また詐欺グループが悪用してしまう。そうなると警察も責任を取れない。何故ならあなた名義の銀行口座は警察も押収していないので、まだ詐欺グループの手の中にある可能性が高いし、(私名義の口座を悪用した詐欺グループは)逮捕・起訴されていない。加えてあなたが銀行に対して名義人の権利行使の届け出を行ったという事は、「自分の口座だ」と主張するのは、詐欺の被害額を弁償する責任を負うことになる。その能力があるのか？」
と私と私名義の口座を悪用した詐欺グループとの繋がりがあると、まるで神様であるかのような上から目線で疑いをかけました。
今はもちろん口座レンタルを持ちかけてきた人物とは全く連絡を取って無いですし、新たに連絡を取っていません。

続けて警察は、
「悪用された銀行の口座を凍結解除できないので、他行に悪用しないと事情を説明して、今の窮状を訴えてなんとか作ってもらうしか無い」
と言いました。

しかし他行では銀行口座を解約されたり、新規開設を断られ続けており、そんな説明をしてなんになるというのでしょうか？
性悪説でしか客を見ない銀行が誠意を汲んでくれるとは到底思えません。
顔の見えないネット銀行なら尚更です。

詐欺グループに奪われた銀行の口座ではなく、他行で新規に開設しなくては、給与の受け取りや電話代の支払い(携帯電話・インターネット代は振込用紙は選択できない場合が多いです)も新規契約も不可能です。

窓口・オンライン問わず、金輪際詐欺グループやそれらしき人物に渡さないし、生計費決済以外に使わない事を銀行に対して伝えるにはどうしたらよいでしょうか？

よろしくお願いします。

振り込め詐欺の受け取り口座に自分の口座が使われてしまい、口座が凍結され、その他の口座も凍結、新規口座は何件か銀行を回りましたが作れませんでした。管轄警察署に何度も相談の電話はしてますが犯人逮捕まで解除はできないと言われました。
私がその犯罪に関わってないことは警察の方も理解しているのですが解除はできないと言われました。
新規に口座を作るにはどうしたらよいでしょうか？
都市銀行、地方銀行などもダメでした。

【相談の背景】
今から5、6年前の2018年あたりに中学生だったのですがお金の欲しさスマホからメールでコンビニ等で売ってあるカードを購入してメールでカードを送信してだんだん金額が上がっていって最終もらえないみたいな感じの詐欺に引っかかってしまい私はそのお金をとあるアーティストのライブのグッズ代行をするといってあとでお金が帰ってくるならと思いお金を使ってしまい結局詐欺には引っかかりグッズも買えずお金も返せないとなってしまい銀行がその時警察から止められてしまいました。
その後警察に話はしてますが解除という話もなく今までです、

【質問1】
預金保険機構から名前が消えるにはまた解除をしてもらう為にはどのように動けばいいですか、

【相談の背景】
2週間ほど前に財布と携帯を盗まれ、クレジットカード2枚と銀行のキャッシュカードが不正利用されました。

さらに私の銀行口座に身に覚えのない方からの入金、引出し履歴があることから銀行口座を凍結されました。

加えて後に、おそらく前述の私の口座に振り込んだであろう口座の名義人（身に覚えのない方）が他県の警察署に被害届を出したことにより警察からも銀行に対し口座凍結の指示があったようです。

私は警察に被害届を出していますが、口座凍結を指示したのはこれとは別の警察署で、この警察署に直接電話したところ今の状態では潔白の証明にならないと一蹴されています。

※私が被害届を出したのは関東の警察署です。
私の口座の銀行に凍結指示を出したのは他県の警察署です。

【質問1】
1.口座凍結を解除してもらうにはどうしたら良いでしょうか

2.他銀行の凍結や、他行での開設は難しいでしょうか？

他行の凍結や新規開設ができないとなると生活にかなりの支障が生じ困っています。

【相談の背景】
4ヶ月ほど前に銀行から「「普通預金規定」第11条2項の約旨に基づき、本日をもって本預金口座取引を停止させていただきました」の旨の書類が来ていたようでした。
本文には「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律4条第1項に基づき、同法第3条による当該預金債権の消滅手続を開始する場合があります」とも記載されておりました。

書類は届けられていたことに気づかず、届けられて2ヶ月後に確認しました。

銀行の契約店舗に電話したところ「警察から言われたので、凍結解除は警察に行って欲しい」との回答でした。
銀行には「インターネット取引の為開設した口座だか、凍結されるような心当たりはない」と伝えましたが、答えは一緒でした。
電話の際は外出していたので自宅に戻り財布や自宅の中を確認したところ凍結された口座の通帳、カードが見当たりませんでした。確かに開設したものの使用する機会がなくそのままになっている状態でした。
その時から今まで警察沙汰は怖く、警察に電話することなく「振り込め詐欺救済法に基づく公告トップページ」で毎日自分の氏名で検索して、「該当がありません」と表示されるたびに安堵していましたが、先日いつものように自分の氏名を入れたところ一件ヒットしました。
やはり公告されていたのは書類が来ていた銀行でした。
広告の種類は債権消滅手続開始と表示されてます。

【質問1】
質問1 現在、今回の口座とは別に主に利用している口座がもう一つありますが、その口座も時期に凍結されてしまうのでしょうか。
（主に使用している口座は凍結された口座よりも一年前に開設しました）

【質問2】
質問2 今回のようなケースでも他の講座は凍結されないことはありますが？

【質問3】
質問3 もし他の口座も凍結したとして、その凍結を解除することは今回のケースでは可能でしょうか

【相談の背景】
犯罪収益移転防止法違反で一度凍結された口座を凍結解除すること、一度開設を断られた金融機関で口座を開設することには、とても高いハードルがあります。しかしながら、金融機関、担当警察署及び警察庁と連携することにより、「凍結口座名義人リスト」からご依頼者様を削除し、金融機関からの了承を得ることが出来れば、これまでどおりの口座の使用や、新規の口座開設も可能となります。

こちらは可能なのでしょうか ?

【質問1】
犯罪収益移転防止法違反でのブラック口座凍結解除・口座新規開設可能

私の口座が詐欺等の理由で権利行使の届出等に係る期間満了によって凍結されてしまったのですがら自分自身が直接加わってないことを被害者側と連絡をとって伝えて、申請を取り下げてもらうことはできるのでしょうか？またその際に被害者側の連絡先等は特定できますか？ちなみに口座に被害者の方の名義は載っていて名前だけはわかる状態です。このままでは今後の生活に影響が出ると思っているのと、この方法くらいでしか口座凍結は取り消ししてもらえなさそうなのですがこの方法で弁護士の方を通じて行うことは可能でしょうか？

去年の夏頃、急に口座が凍結されてしまい何事かと銀行に問い合わせをしたところ、あなたの口座が犯罪に使われました。とのことでした。身に覚えがなく手持ちのカード等を調べた所、同じ銀行で複数あったカードの１枚が無いことに気付きました。落としたのか盗まれたのか本当に分からない状況でした。カードの裏面にはふせんでパスワードも記入しておいたので、それで使われたのだと思い警察に相談した所、こちらが犯罪者扱いされて解除も不可能とのことで、ダメ元で違う銀行の開設に行った所開設できまして、先月まで何事もなく使うことが出来てました。
しかし新しい口座も急に凍結されてしまい、また警察に相談し結論をゆわれまして、我々ではどうする事もできないので、自分で銀行に言って解除してもらって下さいの一点張りでした。銀行に問い合わせても、銀行側は警察の許可がないと解除出来ませんとの事で、もうどうしていいのかも分かりません。警察には証拠的なものがあればと言われましたが、証拠もなにも気付いたら凍結だったのでなにも証明する物がありません。
どうしたら解除できますか？

　商標法違反の犯罪者に悪用されて、京都府警察により、生活口座が凍結されてしまいした。出産費用に備える為に、私は人民元の電子マネーで両替商を通して、口座内両替を行いました。送金元は商標法違反の犯罪者であることを全く知らなかった。
　地元の管轄警察署の事情聴取を受けて、担当の安全課県警たちに、通帳とキャッシュカードを持参して、しっかり経緯を説明して、提供した当該情報は明らかに犯罪とは無関係な口座だと認められ、私の無実を証明できた。
　だが、たとえ県警から府警（京都府警察）に説明してくれても、府警は現状凍結依頼を解除する予定はないと、の回答でした。生活口座が凍結されて、これから先、どうやって生活していくか、わからない。
警察や銀行と何度も交渉しても問答無用。

　何を行動したら良いのでしょうか？先生方にご教授をいただきますよう、お願い申し上げます。

１２月にカードを紛失し気づいたのが１週間後とかで銀行から銀行口座が犯罪に利用されたため停止しますと言われました。そのあと凍結を依頼した警察に電話しましたが全然とりあってもらえず。。
そのあとも悪用されてない口座も次々と凍結させられ凍結させられてないのが銀行が1つだけです。
本当に口座売買もしてませんし犯罪に使ってもないのにこんな扱い受けるなんてひどすぎると思います。
これでこの銀行まで止められたら給料口座がなくなり給料も入ってこなくなるので非常に困ってます・・
知人から言われたことは被害届を出していればこんなふうにはならなかったのでは・・・と言われその通りだと思いました。。あさはかな考えで他の口座は止められないだろうと思ってなんも届をださなかった自分が悪いと思うのですが。。。警察に凍結解除をしてもらわない限り口座停止のままと言われたのですが、個人でやっても解除してもらうことになってもすごい時間がかかると口コミ等で拝見したのですがその通りなのでしょうか？
なにかいい解決方法があればお教えいただきたいです＞＜

自身の口座が詐欺に使われた可能性がある。とのことで4枚中3枚の口座が凍結されました。
※今、弁護士に解除依頼虫です。
残りの1枚を大事に使っているのですが、住所変更をすることになりました。銀行に伝えた途端、凍結されてしまいますでしょうか？
残っている1枚は、銀行が預金機構の告知を気付いていないから使えているのでしょうか？
その銀行で、住宅ローンを組みたいとも思っております。この状況では、ローンを組むのも難しいのでしょうか。
何卒、宜しくお願い致します。

弁護士さんにお伺いします。
今から3年程前に、貯金ように口座を作ろうと思い、銀行口座を開設しました。
ですが、その口座の通帳とパスワードを書いた紙一式を紛失してしまい、忙しかったことや、その口座を一度も利用してないことから、軽く考えて紛失届も出さずにずっとそのままにしていました。
銀行から、預金口座等に係る取引の停止等の措置の実施について、親展で自宅に届きましたが、今度時間がある時に問い合わせばいいだろうと甘い考えで、今まで問い合わせることもなくそのままにしてしまっていました。
そこに記載されていた内容が、
「お客様がご利用の預金口座等につきましては犯罪利用預金口座等にかかる資金による被害回復分配金の支払い等に関する法律、第3条第1項に基づき、取引停止等の措置を実施いたしました。なお、預金口座等につきましては、今後、同法第4条第１項に基づき、同法第3章による当該預金等の債権の消滅手続きが開始される予定がありますことを、あわせてご連絡いたします」です。
自分には関係ないし、後から言えば大丈夫だろうと本当に甘く考えていました。
そして、最近給料振り込み用に口座を作るために会社指定の銀行に行き、口座を新規開設しようとしたら、作れないと言われ、警察署に問い合わせたんですが、あなたが犯罪で利用されていたんじゃないですか？と言われてどうもすることが出来なくて、本当に困っています。
私は一切犯罪に使用したことはないです。
今現在、以前作った口座があったのでそれを支払いなどに使っていますが、今後その口座に給料が振り込まれる予定ですが、銀行の窓口でちゃんと引き下ろせるのか不安です。もし、それが引き出せなかったら生活できませんし、新規の口座が作れないのは本当に困ります。
それで相談させていただきました。
今使っている口座で100万円以上の入金予定がありますが、それがちゃんと引き出せるのかどうかと、上記の措置を解除して今後新規口座を作れるようにするにはどうすればいいのかが全く分からずに悩んでいます。
解決方法を教えてください。よろしくお願いします。

振り込め詐欺の受け取り口座に自分の口座が使われて、口座が凍結され、その他の口座も凍結、新規口座は何件か銀行を回りましたが作れませんでした。口座凍結解除するには、どうしたら良いですか？銀行や警察に行きましたが、曖昧な回答しかなく途方に暮れています。銀行は、警察に解除依頼して下さい、ですが警察は、事例がないので分からないとの事です。このあと、どこに頼ればいいのでしょうか？

過去に組織犯罪詐欺で逮捕され1年半の懲役を受けた後、去年の10月24日に仮釈放で出所しました。

逮捕後、私の所有する銀行口座が事件に関与しているのではないかと疑いを掛けられ凍結されました。

担当刑事が出所したら事件に関係がない口座なので凍結解除の申請を銀行に出してあげるからと警察署に連絡してと言っていました。

出所の2日後には警察に連絡して凍結解除の申請を各銀行に出して貰うようにお願いし各銀行に警察経由で申請してもらいましましたが、未だ解除の連絡が来ません。

仮釈が終了となる満期は今月、2月22日となります。

満期が終われば解除になるのでしょうか？

何か解決策が有れば助言して欲しいと思います。

よろしくお願いいたします。

先日私のゆうちょ銀行の通帳再発行等の手続きに郵便局へ行ったのですが、窓口の人から現在口座が止まっているので確認が必要と言われ、後日口座が凍結されているとの連絡がありました。警察署からあなたの口座が犯罪に使われた恐れがあるので警察庁のリストに載ったという話で、警察でリストから外してもらわない限り手続きができないと言われました。その前にも某銀行で口座開設しようとしたところなんの予告もないまま警察を呼ばれ警察署へ同行を求められ約２時間事情を聴かれましたが、その時の警察の対応はあたかも犯罪者扱いで口座売買の事実があればすぐ捕まえるだとか、あなたがやっただろうとか脅されましたが私は以前闇金に引っかかった時に融資を受ける為に自分の銀行の口座を教えはしたが、通帳やカードは渡していない、暗証番号等も一切渡していないと伝え釈放され帰宅しました。帰宅後刑事さんから言われた某銀行に問い合わせたところ、そういう事実はなく、口座開設の際一度申し込みだけして本人確認書類を送らずにいたため、口座がキャンセルとなっているという回答でしたのでとりあえず安心しましたが、他の銀行でも口座が作れないどころか解約せずにおいている口座も順次凍結されてしまっていて非常に困っています。ゆうちょは以前法テラスを利用した際の引き落とし口座にしているので引き落としができなくなっています。
こういう際に、口座凍結を解除してもらうにはどこに相談すべきでしょうか？警察に相談したらとは言われていますがとてもその気にはなれません。

3年程前に、通帳等を紛失した事があります。
銀行から、振り込め詐欺に口座が使われていると連絡が来てから紛失に気付き、すぐに口座停止と解約を行いました。兵庫県の警察からも連絡が来て、私は一方的に口座売買の犯人扱いをされました。
こちらの言い分は全く聞いてもらえず、兵庫県警が銀行協会に私の口座のストップをかけ、新規に口座が作れなくなってしまいました。
都内の近くの警察署に相談に行っても、兵庫県警しか口座凍結の解除は出来ないと言われ、親身にいろいろと相談に乗ってくれたのですが、なかなか難しい問題だ、可哀想だと言われました。紛失届も出しています。
その時は10代で学生だったため、あまり重大に事を考えておらず、そのままこの件を放置してしまっていました。
そして3年程たったつい最近、母親が積み立てをしてくれていた他の銀行口座にも、警察から紙が来ているので出来たら解約してほしいという連絡が来たそうです。
再び兵庫の警察に連絡をしたのですが対応は以前と変わらず、「お前の親が闇金にでも手を出したんだろ」と言われる始末です。犯人も捕まっていないそうです。私を犯人扱いするくせに、決めつけだけで取り調べもされず、召集された事も1度もありません。
このままでは一生新規に口座が作れないにも関わらず、動いている口座まで解約を迫られています。
冤罪なのに、こちらの言い分も一切聞いてくれない兵庫県警に腹が立ちます。
何か良い解決方法はありますか？

こんにちは。弁護士様助けてください。
去年１０月頃、地方警察と警視庁は私の銀行口座４つを凍結してしまいました。凍結の時点で、警察から連絡が全然なく、調査もないです。銀行の方から凍結のことを教えてくれました。凍結を要求した警察の連絡方法を聞き取り、すぐに警察に連絡しました。

警察はお前の口座は犯罪に使われているんだ。凍結するよ。後ね、逮捕されるかもしれないよ、文句を言わないねと言われました。それを聞いて、私はすごくショックを受けました。
自分の思いで、この口座は確かに他人に教えてしまいました。私は外国人留学生なので、生活に日本円が必要です。そして、他人は日本円を私の口座に振り込んで、私は外貨を他人の国の口座に振り込みます。後の調べと自分の考えですが、その人たちは通販ネットショップを経営しているらしいです、私の口座を利用して商品代金を集まるそうです。警察に私がわかることをちゃんと伝えましたが、その人たちとの関係がある文字内容や振込み画面などを保存しているので、警察にそれに関連がある証拠を全部出したいと思います。しかし、警察はこちに持ってこないで、持ってきたら、こちも困るよと断れました。

そして、どんどん銀行の凍結や債権減灭などの書類が届けました。銀行は警察から凍結解除の指示がないと凍結解除はできないって。私もゆうちょに解約するために行って、ゆうちょは警察に呼びました。私は住んでいるところの警察署は私に連れて行きました。約２時間の調べ、そち問題がないと思うので、地方警察に連絡して凍結解除を頼むって、警察署の警察は私を送って戻りました。その後数日後、地方警察から連絡が来ましたが、凍結解除はできないって、学生は勉強に頑張れって。解除できないと私は安心できないです。

その間、自分はお金を出して被害者と和解の考えがありますが、警察も銀行も助けてくれないです、被害者の情報を伝えることができない、そちも被害者に連絡して和解のことを伝えてくれないです。私も口座を教えた人に連絡しましたが、被害者はほぼ連絡電話やメールなどを書いていない状態です、書いていても返事がないです。
銀行口座は生活に重要なもので、使わないと生活は大変不便ですので、専門家に聞きたいですが、以上のことについて、口座の凍結解除は可能ですか？どうしたら、解除できるか？あと、ブラックリストというものがありますか、もしほかの銀行の口座も作れないですか？

自分も国の警察に連絡しまして、申告したいです。国の警察は受けられますが、日本の案件確立という証明書が必要です。これは日本の警察は出してくれますか？
宜しくお願いします。

【相談の背景】
半年ほど前にマッチングアプリの企業から免許証画像が流出した件に関して、悪用され開設された口座が詐欺などに使われると
何もしていない人間が口座を凍結され生活が出来なくなると知りました。
また警察や銀行に対して相談してもたらい回しにされるなどの話も耳にしました。

【質問1】
被害を受ける前に警察や銀行に対して何かできることがありますか??

【相談の背景】
先日、免許証を紛失しました。警察に届け出をして、信用情報機関にその旨連絡もしました。しかし、ネットを見ていると、免許証を悪用して銀行の口座を作り、その口座を使った犯罪が行われた場合、その口座以外にも私が普段使っている口座も凍結されて使えなくなると知った。

【質問1】
口座が凍結されてしまった場合解除する方法はありますか？

【質問2】
また、未然に防ぐ手立てはないでしょうか？

お世話になっております。現在大変困っていましてこちらに投稿いたしました。
結論からいうと、自分の口座が「口座凍結リスト」に載ってしまい、困っています。
経緯は以下の通りです。

１年ほど前に免許証を紛失してしまい、その免許証から僕の名義で口座が作られました。警察の方とお話しして、状況的に僕は無関係であると認識されました。

しかしその2ヶ月後に僕の持っている多数の口座が凍結されました。理由としては僕の名義が「口座凍結リスト」に載ってしまったからだそうです。直接被害のあった警察署の方とのやりとりを通し、1年ほど前に警察庁に口座凍結リストから外す様に要請してくれる様に頼みました。その甲斐もあって解決したと思ったのですが、本日結局解決してないことが明らかになりました。

現状でも僕の名前が「口座凍結リスト」に残っている状態です。
直接的に銀行や警察と僕個人がやりとりしてもこのままでは解決しなそうなので、弁護士の方の相談に乗れないかなと思い連絡致しました。就職先などにも影響しそうで大変困っているので何か解決策があればと思います。
よろしくお願い致します。

運転免許証、マイナンバーカード、健康保険証、銀行キャッシュカード（個人と法人名義）、クレジットカード（個人と法人名義）の入った財布を紛失しました。その後、警察に届け出し、クレジットカード、キャッシュカード、マイナンバーカード利用を止め、免許証、マイナンバーカードも再発行手続きし、銀行個人信用情報センター、シー・アイ・シー、日本信用情報機構（ＪＩＣＣ）に本人申告をおこないました。
今後、運転免許証、マイナンバーカードを拾った人間が、新規に銀行口座を開設して振り込め詐欺などに利用し、結果私の銀行口座が凍結されることが心配です。もしこの様なパターンで、私の銀行口座が凍結される様なことがあれば、私が代表取締役を務める会社の口座も凍結されつ可能性があるのでしょうか？

相談させて下さい。12月末に、運転免許証、マイナンバーカード、健康保険証、銀行キャッシュカード（個人と法人名義）、クレジットカード（個人と法人名義）の入った財布を紛失しました。紛失に気がついてから1時間後に交番に届けを出し、その日の夕方に、キャッシュカード銀行、クレジットカード会社、マイナンバーカードコールセンターに電話して利用を停止してもらい、再発行手続きをしました。
その後1月初めに、全国銀行個人信用情報センター、シー・アイ・シー、日本信用情報機構（ＪＩＣＣ）に本人申告を依頼書を郵送しました。また、1月4日に運転免許証も再発行してもらいました。ここまでしたのですが、心配なのは、運転免許証を拾った人間が、新規に銀行口座を開設して振り込め詐欺などに利用し、結果私の銀行口座が凍結されることです。もし、その様な事態になった場合、上記の対応をしていても口座の凍結は免れないものでしょうか？宜しくお願い致します。

免許証、保険証が入った財布を盗難された者です。
警察と3つの信用情報機関には届出済み、免許証再交付もしました。それでも心配です。
以前の免許証を利用し、なりすましで開いた口座で振り込め詐欺等の悪用をされた場合、
私の口座が凍結されるということはあるのでしょうか。
そして凍結された挙句、預金が救済に使われる，預金以外の（年金積立や積立保険など）
ものまで差し押さえられる、等の影響はあるのでしょうか。

他にやっておけることがあるかどうかもお聞きしたいです。

免許証盗難後、悪用され預金口座開設、振り込め詐欺の受取口座として利用されました。

現状、反社会的勢力として金融機関に登録されてしまっています。数年後には住宅ローンを組みたいと考えているのですが、今のままでは借り入れが難しいです。

最終的に、反社会的勢力としての登録を削除してもらい、住宅ローンを組めるようにしたいです。

①削除する方法はあるのか。
②あるとすればどの機関にどのような相談すればよいか。
③どんな証拠をそろえればいいのか。
⑤警察で被害者は口座を開設された銀行だと言われましたが、当方は被害届を提出する方法はないのでしょうか。
⑥一部ネット銀行では本人確認を郵便局任せにしているところもあるようですが、ネット銀行に非はないのでしょうか。

2016年1月に健康保険証を落としました。翌日居住地の警察に遺失物届を提出、健康保険組合に遺失物届再発行をしました。拾得した赤の他人に勝手に銀行口座を開設され、還付金サギに使われた為に別の警察署に銀行口座凍結をされました。結果、私の信用情報に傷が付き新規に銀行口座を開設出来なくなりました。凍結前の口座は使用可能です。事件取扱警察署に事情説明を求めて伺い、取り調べを受け、理解を求めましたが、凍結解除は出来ないの一点バリです。

質問させてください。
1.新規に銀行口座を開設する方法を教えて下さい。
2.どうすれば事件取扱警察署に銀行口座凍結解除をして頂けますか？
3.傷が付いた信用情報を潔白にするにはどうしたら良いのですか？

大変お手数ですが、解決策を教えて頂きたくご相談させて頂きます。警察は、事件取扱の警察署、居住地の警察とも取り合って頂けません。

お世話になります。先日紛失に気付いてない銀行カードが不正に使用されて警察の指示で凍結になってしまいました。預金保険機構に登録されてしまって幾つかの口座が凍結しました。現在メイン(給料振り込み等)で使っている二つの口座はまだ使えているのですがいつ使えなくなるかと思うと困ってます。弁護士さん等に電話相談したのですが警察からの連絡を待ってもらうしかないと言われました。まだ使えてる口座、銀行さんに事情説明してなんとか凍結措置にならないようにしてもらえるでしょうか？色々調べた結果今私が出来る事はこれぐらいしか思い当たりません。長々申し訳ありません。よろしくお願いします。

熊本県で自分と同姓同名で生年月日も同じ人の口座が悪用されたとのことで新規で作成した通帳と住宅ローンの話を一旦白紙にしてくれと信用金庫からいわれました。警察から何か連絡があったわけでもなく今後、通帳も作れなくなると困ります。警察にこちらかなにかできないのでしょうか。

口座凍結解除の相談

始めまして。この度は非常に困った事になり、ご回答頂きたくご連絡いたします。

先月初めに振り込め詐欺資金返還ホットラインという所より、『犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律』にもとづき預金債権の消滅手続きを開始することについてのご連絡という手紙が届きました。
そして先日、別の銀行より、
貯金口座等に係る取引の停止等の措置の実施について（ご連絡）という別銀行からの取引停止の通知が届きました。
どうやらヤミ金関係に私の口座を使われた用です。
諸々事情があり、この手紙を見たのも本日でした・・・
正直申し上げますと、私はとてもだらしない人間であり、昨年夏頃、一つの通帳・キャッシュカードを無くしてましたが、何処かにあるだろうというのと全く使っていなかった物のためにあまり気にせず紛失届けや利用停止の連絡をしておりませんでした。
暗証番号を書いた紙切れを口座に挟んでましたが・・・

先ほど、警察に連絡しましたが、口座を売ったんだろうとこちらの話を聞いてくれませんでした。
どうしたら取引停止を取り下げてくれるか訪ねたところ、銀行と話してくれとの事。
更に無実を証明してみろとも言われました。
銀行にも連絡しましたが、警察に相談してくださいの一点張りです。
いたちごっこで頭がおかしくなりそうでしたので、こちらで相談させて頂くことにしました。

もちろん無くした際に連絡しなかった自分にも落ち度があるのは分かっております。
ただ、別の銀行口座は給与受け取りや支払等で使用している為に非常に困っております。

犯罪に使われてしまった口座はしょうがないと思いますが、別銀行の取引停止をどうにか出来ないでしょうか？
また、無実の証明とはどうすればいいのでしょうか？
自分は犯罪に自ら加担はしてませんし、悔しいです。
どうかご回答宜しくお願い致します。

以前　カードも通帳も紛失し、残高がないがために放置していたのですが、先日悪用されていたことに気づきました。復旧させることは可能でしょうか？

ひとつき前ほどに、ほしいものがあったため仕事をして、使っていなかった口座を貯金口座として使おうと思い
銀行へ、しばらく前から紛失していた通帳の再発行と引き出し枠の増額の手続きをしに行きました。
ですがその後カードを紛失してしまい、契約書を書くときにカードが見当たらず、給与の振込口座にも結局使わずじまいでした。
その1週間後ほどに財布を紛失し、そちらはすぐ遺失届を出したのですが、
使っていないカードは別の袋に暗証番号のメモと共に入れていたため、遺失届の中に凍結されたカードの名前は書かず
もともと残高も一切なかった為、停止の電話は掛けずに終わりました。
最近になって引っ越しを終わらせ、落ち着いてきたので、住所登録のしてあった家に久しぶりに戻ると
銀行から郵送物が色々と届いていました。
内容は”「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払い等に関する法律」に基づく預金等債権の消滅手続き開始のご連絡”　という紙と
”預金口座等に係る取引の停止等の処置の実施について”　という紙でした
それと一緒に取引履歴の紙が届いていたのですが、その中に私に身に覚えのない高額な取引履歴があり
怖くなりすぐに警察へ行ったのですが、
「口座を止めますよっていうお知らせだけだから、大丈夫。明日になったら銀行に電話して説明すれば大丈夫です。」
と言われました。　
ですが色々検索してみていると、「ほかの銀行まで止められてしまった」
「冤罪で捕まった」「新しく口座がもう二度と作れない」　などと書いてあり
すごく怖いです。
なくしたことにも気づかずに、なくしたことに気づいた後ですら残高がないという理由で放置していた私が悪いのですが
もう二度と口座は作れなくなってしまったのでしょうか・・・。
使っていないカード入れのほうは、いまだ遺失届を出していません、いつ無くしたか心当たりがあるとすれば
手続きをしに行った日当日ですが、いまさらでも遺失届を出しておくべきでしょうか・・・。
すごく焦っていて質問がわかりづらくなってしまったのですが　教えていただきたいです。

しばらく使っていない500円しか入っていないメガバンクの口座から急に口座凍結の内容証明が来たので来店し話を聞くと「あなたの名前で地方の警察から被害届が出ている。あなた名義のあるネット銀行の口座が闇金の振込口座に使われたと当行に警告がきたので、口座を閉めさせてもらう。」と言われ驚きました。
そのまま銀行で警察の方にも来てもらって詳しく聞くと「どうやら保険証が偽造されて口座を勝手に開かれているらしい」と言われ、「このままでは他の銀行の口座も使えなくなる」と言われました。銀行の方と警察からは、本当に知らないのか、と聞かれましたが、保険証をなくした覚えも口座を開いた覚えもまったく身に覚えがありません。最後には警察では「自分で無実を証明するしかない」と言われました。
使っていない口座ならまだしも、生活基盤として使っている口座が閉められたら働けません。
4年前に自己破産した経緯はありますが、過去に闇金でお金を借りたことはありません。
その後なんども警察の方とやりとりしていますが、進展がなく、大変困っています。
なんらかの被害届を出すことで事態が動くことなどあるのでしょうか。
どうかお力を貸してください。

以前に健康保険証を紛失しました。直ぐに警察に届けをだし、保険証の再交付をしました。また個人信用情報機構に入りました。数ヵ月後身に覚えのない携帯会社からの新規契約の知らせと郵便局からの新規預金口座の開設の知らせの手紙が届きました。郵便局の口座は直ぐに凍結させましたが、詳しい情報はもらえませんでした。携帯会社は調査を行ってもらい犯人は住民票の写しと健康保険証で契約したことがわかりました。携帯会社にはその時第三者が契約した契約書と資料を送ってもらうようにしました。また市役所には第三者が書いた住民票の委任状を調べてもらうことにしました。警察に被害届を出したいと刑事課に行ったんですが、被害者は携帯会社と市役所にあるので私個人では被害届けは出せないと言われました。他に何か手だてはないでしょうか??

失礼致します。以前に健康保険証を紛失しました。直ぐに警察に届けをだし、保険証の再交付をしました。また個人信用情報機構に入りました。数ヵ月後身に覚えのない携帯会社からの新規契約の知らせと郵便局からの新規預金口座の開設の知らせの手紙が届きました。郵便局の口座は直ぐに凍結させましたが、詳しい情報はもらえませんでした。携帯会社は調査を行ってもらい犯人は住民票の写しと健康保険証で契約したことがわかりました。携帯会社にはその時第三者が契約した契約書と資料を送ってもらうようにしました。また市役所には第三者が書いた住民票の委任状を調べてもらうことにしました。今のところ自分でできるのはここまでですが、他になにかできることはありますでしょうか?また犯人を見つけることは難しいでしょうが少しでも何かできる、した方がいいことはありますでしょうか?誰か詳しい方いらっしゃいましたらご教授頂けると嬉しいです。

【相談の背景】
2年前ほどにヤミ金からお金を借りてしまい、返せなくなり取り立てが怖く通帳を渡してしまいました。渡した口座を利用され詐欺事件があったそうです。今では全ての口座が凍結され、新規開設もできない状態です。凍結解除は可能でしょうか？可能ならばどういった手順が必要でしょうか？新規開設が可能な銀行は存在するのでしょうか？どうか回答よろしくお願いします。

【質問1】
口座凍結解除は可能か否か

【質問2】
可能ならば手続きの手順。

【質問3】
口座を譲渡したという違法行為について逮捕される可能性はありますか？

【相談の背景】
約2年前銀行キャッシュカード2枚をSNSで知り合った人に郵送してしまい、渡した口座が犯罪に使用され、犯罪収益移転防止法に違反したことで不起訴処分となりました。事件後口座を渡した銀行での口座開設や渡していない銀行での口座開設は行ったことがないので口座開設できるのか分かりませんが、渡した口座は凍結リストに載っていると思われるため、口座の凍結解除と今後新しく口座を作成できるようにしたいです。※今後、犯罪目的や本件同様に他人に口座を渡したりするかは一切ありません。

【質問1】
自分が被疑者として事件に関与しているこのようなケースでも凍結口座の解除と今後銀行で新規に口座開設できるようになるのでしょうか。できたら弁護士さんを介して対応したいです。

【質問2】
今後渡していない口座も凍結されたりすることはあるのでしょうか？2年経ちましたが渡していない口座の凍結は今のところありません。

【相談の背景】
私は銀行口座を譲渡してしまいました。
詐欺に使われ凍結されました。
自ら近くの警察署に行き刑事さん2人に譲渡した経緯など話しました。
しかし、調書？は取らず厳しいお言葉と今後もう口座は譲渡しないように。と厳重注意で終わりました。

そこで気になるのですが、詐欺に遭った被害者は被害届を出してるとおもうのですが、今後被害届が出された警察署から私に連絡が来たり、直接に家まで来て逮捕をされてしまったりするのでしょうか？
譲渡してから1年、被害届がでてます。とまだ警察署から連絡はきてません。

【質問1】
被害届が出された警察署から私に連絡が来たり、直接に家まで来て逮捕をされてしまったりするのでしょうか？

【相談の背景】
私の責任感のなさから起こった問題なのですが、数年前にお金が無く、口座を譲渡しました。
お金を借りることができなかったのでキャッシュカードを渡すことでそのまま入金して返却するから指定住所に送るように言われました。
当時は犯罪目的に使われると知らずにキャッシュカードを送ってしまい、その後そのグループとは連絡は取れずじまいになりました。
後々その口座が詐欺の不正利用に使われ、警察により口座の解約・新規口座の開設ができなくなっていると知りました。
銀行からその事実を聞いた後、対応し、警察でも事情聴取等を受けた後、検察庁にも行きました。
数ヶ月後、改めて同じ銀行で仕事の為に銀行口座を開設したいのですが、口座開設は不可だと銀行側から伝えられました。

【質問1】
その銀行で口座開設をできるようにしたいのですが、この場合どうすればよいのでしょうか。

【相談の背景】
過去に口座譲渡をしてしまいました。
他県ではあるのですが、2年以上警察署からの連絡も来ていません。いつか連絡が来るかも分からないです。銀行も新しく作れません。証拠の1つのやり取りしていたアプリは初期化？されておりアカウント事最初からになっていました。数年経った今でも弁護士の方にに相談した方がいいのでしょうか？

【質問1】
リストから名前を消すことはほぼ不可能でしょうか？

【質問2】
銀行側が口座凍結の理由等を調べることは出来るのでしょうか？

【質問3】
逮捕、罰金等はあるのでしょうか？また、それはどれくらいのものでしょうか？

【相談の背景】
3ヶ月程前、お金に困っていてショートメールで届いた業者からお金を借りようとしました。自分が個人再生をしていて金融ブラックなので融資を受けるには担保として返済用の口座を預からせてもらいたいと言われキャッシュカードを渡しました。実際、融資は受けられず預けた口座は振り込め詐欺に使われ凍結されてしまいました。
銀行から［警察に事情を説明した方がいいですよ］といわれ、電話して全て話しました。後日警察署に来て欲しいと言われ、電話待ちです。
色々調べていたら自分名義の口座全て凍結されると書いてある所が多くありました。預金保険機構の公告にも先日載っていました。
警察署には知っている事全て話したんですが逮捕されてしまうのでしょうか？

【質問1】
警察に呼ばれるのにそんなに時間がかかるのでしょうか？

【質問2】
普段給与振り込みなどで使用している口座ともう一つメインで使っている口座も凍結されてしまうのでしょうか？一つは10年以上普段使いしています。もう一つも 3.4年は使用しています。

昨日・銀行から口座を凍結・解約の書類が届き、銀行に確認すると警察庁の凍結口座リストに名前が載っています。と返答がありました。確認先の警察署を教えてもらい・最寄りの警察署にも行き説明しましたが、犯罪者扱いでした。昨年の春に実の母親に預けていたA銀行のカードと暗証番号・私の個人情報が書かれたメモを紛失したことも知らないまま、２ヵ月後　A銀行から犯罪に使われているかも？との連絡があり、直ぐに口座の停止・解約を依頼しました。その時、カードの紛失を知りましたが、個人的に残金（420円）であることと、警察が好きではなかったことから届けないで放置しました。（何かあれば、警察から電話があると思っていました。）そこから、何の連絡も無く、今回の凍結口座の件、他のB銀行の凍結連絡から警察に相談に行ったら取調室で調書が始まり、わからないことを聞かれ、４時間近く根掘り聞かれました。他人に渡したり、売買をしてはいけないことは、理解していますが、親に渡したことが、警察の方は違法であり、相談でなく取調べの詐欺の犯罪扱いでした。
正直、弁護士さんなどに支払うお金もありません。（お金に困っている状況など・借金状態なども調書で聞かれ、更に疑われました。）私はどうしたらいいのですか、わかりません。更なる銀行の凍結などは困ります。銀行からの融資などもあり、これらに影響があると仕事や家庭の崩壊に繋がり兼ねない状況にを懸念しています。

口座の凍結解除の方法を教えてください
5年以上前に私自身がオークション詐欺をしてしまい口座凍結されました
それとは別に、私の当時の免許証のコピーが流出して、当時住んでた住所の市に、免許証のコピーと委任状を使って、第三者が私の住民票を他県に移し、そこでまた委任状と免許証のコピーを使って国民健康保険証を作り、都市銀行等で口座開設されオレオレ詐欺に悪用されました
住民票を移された時は、すぐに移された役所に連絡して、当時住んでた最寄りの警察署にも行きましたが、犯罪にならないからと相談扱いで受理されました

その後、オークション詐欺を働き逮捕された時に、住民票を移された市で銀行口座が作られ悪用され凍結されたことを知りました
それ以降、私が持っていたほとんどの銀行の口座は凍結されたままです。

家族が私がオークション詐欺で悪用した地方銀行に、用事で出向いた時に、家族に私の口座が作れると聞いたと言ってまして、インターネットから試しに申し込みましたが作れませんでした

今度、転職で現住所とは違う他県にある都市銀行支店の口座が必要となるので、近日にでも、そこの銀行に私の口座が残っているか確認しに行きますが、残っていたら解約等はできるのでしょうか？

銀行口座の受け渡しについて

2年前に知り合った人に銀行口座を
貸して欲しい変な事や危ない事には使わないと
言う事でその時は渡してしまいました。

最近、警察より連絡があり、あなたの
カード預かってるから、返したいから
来て欲しいとの事でした。

その知り合った人とは縁を切りたく、3年前に
引っ越しをしました。

その渡した銀行口座を確認してみた所
渡した時の履歴から見ても悪用された
ケースはなく(他人からの振り込み歴なし)
個人で使用していただけでした。

自分が渡してから(引っ越ししてから)
3ヶ月で紛失扱いで銀行に連絡して、停止を
かけています。

警察の方からはその時の事情を聞かせて
欲しいと言われました。

警察には自分のした事もありますから、
協力はします。

それについて質問です。

①自分は逮捕ないし、罰金刑とかはあるのでしょうか？

②その渡してしまった方は過去に前科ありの方で
断りようがなく渡してしまい、連絡来たのが、
組織犯罪対策課から連絡を頂いてます。
過去に前科あり、今は普通にくらしてる方でも
警察の方からの職務質問にて今回の件が
わかったと言う形です。




警察の方からは、来て話し聞かせてくれれば
逮捕はないと言われましたが、不安にかられて
仕事も手につかない状態です。

長文になりました。
回答宜しくお願い致します。

以前口座をヤミ金に渡してしまい、口座を凍結されました。

住宅ローンを申し込んだところ、警察の照合で引っ掛かるので否決といわれました。

凍結された銀行に問い合わせたところ、警察に話をしてくださいといわれ、警察に話をしにいくとどうすることもできないと言われました。

住宅ローンや新規に口座を開設する場合は銀行に事情を話、お願いしてくださいと言われました。

しかし、銀行に話をしても警察の凍結口座名義人リストにのっているので無理との回答です。

銀行は警察のリストがあるから
警察は銀行に事情を話して
の繰り返しになり、話が前に進みません

どのような行動を取れば解決にむけ話を進めることができるでしょうか？
弁護士の方達のアドバイスいただきたいです。
よろしくお願いいたします

チケット詐欺をする人だと知らずに
口座を譲渡してしまいました。

譲渡した理由としてはその人が
自分の事務所で働かないか？と言ってきたので
高収入ということでまんまとその話にのってしまいました。

口座を譲渡してからも
給料は手渡しということでもらっていました。
もちろん、その時その人が詐欺をしていたことなんて知りもしなかったんです。

後々、口座が凍結したことを知りました。
突然その人とも連絡が取れなくなりました。

警察にもすべてを話して、その後も連絡が来るたびに嘘偽りなく全てを話しました。

警察に話してから４ヶ月がたちます。
もう３ヶ月間連絡はきていません。
どうしたらいいのかもわかりません。

ここでお聞きしたいことがあります。

1.別の場所での口座開設もできないため働くことができません。口座開設にあたり、名前変更の裁判をしたいのですが、犯人が捕まったとの情報を警察からももらってないのにできますか？

2.また、仮に名前変更の裁判ができたとして
そのときに口座譲渡の罪に問われることはあるのでしょうか？
(口座譲渡が違法だと気付いたのは最近でした。知らないではすまないこと、承知しております)

ご回答よろしくお願いします。

キャッシュカ－ドを担保に融資できるといわれ、カ－ド3枚を指示された私書箱宛に送りました。後日、私の信用情報が良くないため、決裁がなかなかおりない。暗証番号を教えて欲しいと言われたので、おかしいと思い、断りました。融資はいいからすぐ、カ－ドを返してくれと。すると、せっかく、２００万の融資枠が許可されているのに、この情報さえ、教えてもらえれば、融資可能ですと、もし、このまま途中で放置されますと、金融機関にブラック登録されるばかりか、問題が大きくなり、訴訟に発展すると、脅かされ、直接、番号を教えたわけでは無いのですが、類推できる番号を教えてしまいました。しばらくお待ちくださいと言われ、その後、担当者をなのる男は、おかげで、無事、審査が通りましたので２～３日後に契約書とカ－ドをお送りしますので、お待ちくださいと言われ、待っていました。ただ、２日たってもなんの連絡もないので、3日目になったら、カード紛失届を出そうと、決めました。その3日目に、書留が届いたので、ああ来たと思い、開封すると、そこには、取引停止の連絡とありました。何のことかわからないので、直接、その金融機関に出向き、説明を受けました。聞けば、知りもしない人で、他県の人から被害届がでているようです。ですから、警察からの指示ですねと、説明されました。大変だと思い、慌てて、他の２つの金融機関に電話して、今しがた、こういうことがあったので、カ－ドの使用停止をお願いしますと伝え、近くだったので、そのまま、直接、金融機関に出向き、事情を説明し、其の場で警察に通報しました。しかし、警察の態度は、私が騙された被害者ではなく、口座を犯罪者に渡した共犯者という態度でした。事情を説明するため、そのまま、警察へ行き、全てを話しました。一応、知らないでやったことなのでという理解は得られましたが、口座凍結され、解除するのは、大変かもしれないと言われました。どうすればいいのでしょうか？

口座売買で凍結口座名義人リストに入れられたのですが､警察に相談すればこのリストから外してもらうことは可能なのでしょうか？

〜詳細〜

約１年程前になるのですが､友人から急に電話が掛かってきて「頼みがある､通帳売ってくれないか？」と言われました｡

詳しく話を聞くと､通帳をひとつ４万で譲って欲しい､数時間以内に用意しないといけないとのことでした｡

その友人は､暴力団の下っ端といざこざを起こし少し困っている状況なのを私は知っていたので､ここで私が断れば友人に身の危険が及ぶのではないかと思い､「悪用しないならいいよ｡」と言って､一緒に銀行へ行き口座を新規開設して渡しました｡

友人は､「先輩が金融業をやっていて口座が必要なんだ｡悪用はしない｡」と言っていたので､古い付き合いだしさすがに騙すようなことはしないだろうと思っていました｡

しかし､数ヶ月が経って銀行から私の口座がオレオレ詐欺に悪用されたので､口座を凍結したとの知らせが届きました｡他の銀行からも届きメインバンクとして利用していた銀行の通帳以外全て凍結されてしまいました｡

そこでやっと気づいて､ネットで調べてみると口座を売買または他人に譲渡することが犯罪であり､近年罰則が強化され悪用された通帳の名義人は､口座を新規に開設することが困難になるということを知りました…｡

実家で暮らしいているので､親が銀行からの送られてきた書類を読んで､いろいろと追求してきましたが本当のことは言えず…｡さらに凍結された口座をどうにかしようと銀行に行った際に警察を呼ばれ､その場で質問攻めに合ったのですが､怖くて嘘をついてしまいました｡

結局､その場は警察署に連れていかれることもなく､帰宅後自宅に警察署の方から電話があって「自分のやったことわかってる？そんな簡単に誤魔化せると思わない方がいい｡」と言われ､完全に疑われていました｡

警察としても証拠がないので何もできないのでしょうが､それから半年経ってこれからのことを考えると正直に話した方がいいと思い警察署に話に行こうと思います。

「友人から口座売買を持ちかけられて安易に通帳を渡してしまった｡口座を売ったりするのは､何となく悪いことだとは思っていたが､悪用はしないと言われたので渡してしまった｡４万で売って欲しいと言われたが金銭は一銭も受け取っていない。一度警察に事情聴取をされたときは怖くて嘘をついてしまった｡」

このように話そうと考えています｡正直に話し然るべき刑を受けたら､凍結口座名義人リストなるものから名前を削除してもらえるのでしょうか？

ご回答よろしくおねがいします｡

こんにちは。弁護士様助けてください。
去年１０月頃、地方警察と警視庁は私の銀行口座４つを凍結してしまいました。凍結の時点で、警察から連絡が全然なく、調査もないです。銀行の方から凍結のことを教えてくれました。凍結を要求した警察の連絡方法を聞き取り、すぐに警察に連絡しました。

警察はお前の口座は犯罪に使われているんだ。凍結するよ。後ね、逮捕されるかもしれないよ、文句を言わないねと言われました。それを聞いて、私はすごくショックを受けました。
自分の思いで、この口座は確かに他人に教えてしまいました。私は外国人留学生なので、生活に日本円が必要です。そして、他人は日本円を私の口座に振り込んで、私は外貨を他人の国の口座に振り込みます。後の調べと自分の考えですが、その人たちは通販ネットショップを経営しているらしいです、私の口座を利用して商品代金を集まるそうです。警察に私がわかることをちゃんと伝えましたが、その人たちとの関係がある文字内容や振込み画面などを保存しているので、警察にそれに関連がある証拠を全部出したいと思います。しかし、警察はこちに持ってこないで、持ってきたら、こちも困るよと断れました。

そして、どんどん銀行の凍結や債権減灭などの書類が届けました。銀行は警察から凍結解除の指示がないと凍結解除はできないって。私もゆうちょに解約するために行って、ゆうちょは警察に呼びました。私は住んでいるところの警察署は私に連れて行きました。約２時間の調べ、そち問題がないと思うので、地方警察に連絡して凍結解除を頼むって、警察署の警察は私を送って戻りました。その後数日後、地方警察から連絡が来ましたが、凍結解除はできないって、学生は勉強に頑張れって。解除できないと私は安心できないです。

その間、自分はお金を出して被害者と和解の考えがありますが、警察も銀行も助けてくれないです、被害者の情報を伝えることができない、そちも被害者に連絡して和解のことを伝えてくれないです。私も口座を教えた人に連絡しましたが、被害者はほぼ連絡電話やメールなどを書いていない状態です、書いていても返事がないです。
銀行口座は生活に重要なもので、使わないと生活は大変不便ですので、専門家に聞きたいですが、以上のことについて、口座の凍結解除は可能ですか？どうしたら、解除できるか？あと、ブラックリストというものがありますか、もしほかの銀行の口座も作れないですか？

自分も国の警察に連絡しまして、申告したいです。国の警察は受けられますが、日本の案件確立という証明書が必要です。これは日本の警察は出してくれますか？
宜しくお願いします。

実は去年の9月に、自分名義の口座を騙され他人に渡しました。結果、おれおれ詐欺に使われ、自分も警察から取り調べを受け、処罰待ちの状態です。3月末までには裁判の結果が出るそうなんですが……
そこで相談ですが、今現在銀行口座凍結の状態で、新たに口座を作れないのです。
事件のことで会社も解雇されたんですが、ようやく再就職の内定を頂き、4月から働く予定です。しかしその際に給与振込口座が必要で、銀行に行っても警察に相談してもダメでした

どうすれば口座凍結解除と口座を作る事ができるのでしょうか?

以前ヤミ金からお金を借りていたことがあり、そのとき返済の代わりに口座を渡したことがありました。
その口座が事件に使用され、先日警察で事情聴取を受けました。
そして、私名義の口座（やみ金に渡した以外の現在自分が使っている生活口座も）が全て凍結されてしまい、さらに新規で銀行口座を作成することも出来なくなってしまいました。
銀行の話では、警察からあなたの名前がリストされており、それが解除されない限り、口座は作成できないと言われました。
警察に解除されるのかと聞いても、一生解除されないと言われました。

本当なのでしょうか？私は一生口座を作れないのでしょうか？
現在求職中で、口座がないと支障をきたします。

ご確認お願いいたします。

昨年8月頃、SNSで知り合った人から回収のアルバイトがあると言われ、免許証や口座を伝えてしまいました。

そうとは知らず、何度もお金を引き出しては振り込んでしまい、銀行口座が凍結されてしまいました。

流石におかしいと思い、元警察の知人に調べてもらったところ、振り込まれたお金は、チケット詐欺とオークション詐欺のものでした。

SNS情報から犯人を特定してもらい、チケット詐欺の件については弁護士へ依頼し、内容証明を送ってもらいました。

しかしオークション詐欺については、どのように使われたか全く分からず、内容証明書すら送ることができないとの事でした。

私は詐欺グループとは全く関係おりませんが、警察は私の口座に振り込まれたお金を、自分で下ろして振り込んでいるという物的証拠を元に捜査するため、言い逃れは出来ないとの事。

知人からは何もせずに4年間身を潜めていた方がいいとのアドバイスをもらいました。

しかし、後3年近く怯えて生活するのには限界があります。免許証の更新期限も6月11日と迫っております。


1.免許証更新や住所変更などを行うと、逮捕される可能性はあるのでしょうか？

2.知人のアドバイス通り、何もせず時効になるのを待つしかないのでしょうか？

ある詐欺事件で、恐らく犯人か被害者の何らかの手違いで私の口座にお金が振り込まれ、その口座が警察の指示により犯罪利用の疑いで凍結されました。引き出しがなかったため、被害者の方には全額返金されており、警察の方は犯人か被害者が口座番号を間違えた可能性を示唆していると言っていました(詐欺は失敗)が、私の口座が使われたのは事実なので捜査し、潔白が証明されるまでは口座が使えないということでした。もちろん私は一切関わっていませんし、心当たりもありませんし、突然身に降りかかったことで驚き悲しく不安な状態で食事も喉を通りません。いつ捜査が終わるかもわからないし、口座が犯罪利用で凍結されるというのは信用問題に関わりますし、今後口座がなければ就職できないのではと不安ばかりが募ります。

1.捜査中でのご相談になりますが、なるべく早くこの問題を解決(凍結解除、凍結名義の削除)するにはどうしたら良いでしょうか。
2.現在あまりのショックで体調を崩していて、もし病気になった場合、誰にも責任は問えないのでしょうか。

心配をかけたくないばかりに誰にも相談できずにいるので苦しいです。全く心当たりがないのに罪に問われることはないですよね。とにかく不安ばかりです。今後の身の振り方についてアドバイスをよろしくお願い致します。

以前押し貸しにあい口座に入金されてしまいました。
どうやら入金者は闇金業者ではなく闇金業者の指示で私の口座に返済として
振り込まされた様です。
その方が警察へ被害を訴えたらしく以来私の名前では口座が作れなくなりました。
その警察が犯罪に使われた口座名義として警察→金融庁→金融機関へのリストに
のってしまった事が原因らしく今だ捜査は完了していなので削除依頼は出来ない
との事でした。
同じ頃私も警察に相談したのですが、相当の嫌がらせを受けました。職場にも。
事情を話し自ら辞職したのですが尾ひれ背びれのついた風評被害もひどく
そのせいで口座も作れず、就職もまともに出来ず、又時おり変な電話などあり
心身ともにこの２年間疲弊の限界を超えました。
こういう理由では氏　名の変更にはなりませんか？